они скорее всего имели в виду 115-ФЗ, но клиент его нарушить не может в принципе, т.к. он регулирует отношения между банком и финмониторингом)))) т.е. если упростить, то банк обязан следить за сомнительными операциями (их перечень весьма туманный)))) и стучать в финмониторинг, а банки как правило перестраховываются и е**т мозги клиентам, что это они плохие