Валютный контролЪ

сабж .. :(
у кого-нить какой опыт прохождения этой мутотени в банке, при крупных суммах???
Сую им T&C, ладно, говорят, запишем ваш перевод как ЗАРПЛАТУ.. фигасе!..
ШТО ДЕЛАТЬ!! ???

ну что, блн, никто ничего не знает что ли?? :( или шифруются все?

Наверное никто не знает, ибо думаю тут мало кто рискует проводить крупные суммы через российские банки.

Т.к. ситуацией в полном объеме владеешь только ты, то я могу дать только общие рекомендации.

Если ты про "откуда бабки, за что бабки, а договор с плательшиком покажите, инн у вас какой и т.п.", то подобные проблемы я решаю так:

Открывая счет/карту в банке я сразу говорю что будут бабки с запада капать, и спрашиваю "что мне за это будет?". Если ответ неполон то доспрашиваю по списку ниже. Если полученная информация меня не устраивает или ее недостаточно - я говорю "извините за беспокойство" и ухожу.
Полный ответ звучит примерно так:
- такие-то суммы разово/за период - ничего не надо делать;
- от таких-то писать отмазки для банка по их инструкциям - обычно клерк/манагер сам подскажет что писать;
- а вот при таких-то мы обязаны стучать в налоговую.
- есть такие-то ньюансы при приходах от физических/юридических лиц

Если внезапно возникает геморр при очередном приходе, то я очень вежливо выясняю почему он возник. Потом клятвенно обещаю что больше такого не повторится, и стараюсь зачислить бабки на счет с максимально благоприятной формулировкой.
В свете изменившейся ситуации я оцениваю переспективы дальнейшей работы с данным банком. Если решаю завязать с этим банком, то не афиширую это решение и скорость вывода со счетов должна быть необидной для банка, чтобы он на прощание на меня не настучал.

P.S. Понятие "крупная сумма" весьма различается у каждого игрока и банка

ну вот у меня это и спрашивают - кто, откуда, договор итд...
вроде, не злятся они, тока один пункт тормозит - не знаем ЧТО писать в "Назначении"...

ни "материальная помощь", ни "комиссионное вознаграждение" не катит, говорят :/.. поэтому банк настойчиво склоняется к "Зарплате" :(

и сумма то небольшая - меньше 4К$ :?

Сразу уточни будут ли они стучать в налоговую. Если не будут, то пусть пишут что хотят. Тут же выясни все по моему списку, раз уж ты не выяснил это при открытии счета (по крайней мере очень на это похоже по ситуации). А ты, все выяснив, решай - работать дальше с ними или нет. И наверно нужно решать/выяснять в даном случае открыто вместе с ними - мол я бы и рад, но как работать с Вами, чтобы и Вас не подставить и мне под налоги дуром не попасть. Банку интерес в твоих бабках, тебе интерес не попасть под налоги - ищите компромис.

Если сообщат в налоговую, то у тебя проблемы, размер проблем зависит от дотошности налоговиков. Наверно лучше подарить государству 12% и тогда зарплата как раз идеальна - скажешь что мол сделал чего-то для приятеля на западе, например программу написал, разовая шабашка. В этом случае плавно закрывай счета и вали в другой банк.

P.S. В другом банке обязательно сразу все оговори и я не уверен что мой список полон - мож и забыл чего. "Авось да небось" в финансовых делах череват возникновением "нихренась"
P.P.S. Лучше не "держать все яйца в одной корзине", банков должно быть несколько - тогда сворачивание операций в одном не перекрывает кислород.

спасибо большое..
надеюсь, еще смогу разрулить :/

тут можно уже не плавно, а просто ГРОМКО послать их и уйти

почему никто не знает, я сразу на капу нажал на онлайне, скрипачь свидетель