Какие банки не спрашивающие происхождения иностранных денег?

Собственно пришло время переоформлять visa и mastercard. Волнует вопрос о зачислении денег на счет, пришедших из за рубежа. В Райффайзене, правда, я проблему победил, написав заявление, но не могу сказать, что меня эта история порадовала.

а можешь рассказать подробнее про эту историю?
в альфабанке вроде никаких вопросов не задают, там только какой-то валютный контроль есть на операции больше 500 или 600к рублей за операцию, но это по телефону всегда можно уточнить

Просто позвонили и попросили написать заявление в котором нужно указать происхождения денег. Борцы с терроризмом блин. Я написал честно, что выиграл в карты, вариантов уже особо не было . Больше не пользовался выводом на карточный счет, только депил с нее.

Любой банк потребует от вас подобное заявление в случае, если вы получили денежный перевод из-за рубежа на свой счет, не важно какой, карточный или обычный. Это банковский правила России. Чтобы избежать этого - пользуйтесь выводом не на счет, а через VISA, тогда заявления до 600к рублей с вас никто не попросит. По крайней мере, Сбербанк и Балтийский банк не просят.

Не любой, пользовался долгое время ЮНИАСТРУМ банком- выводил приличные суммы, никто ничего не спрашивал, щас правда там за обналичку процент повысили, собираюсь оттуда валить.Куда? Пока не знаю, вроде слышал что в Альфа-банке тоже всем до фени откуда тебе деньги пришли.

Обычно банки не будут интересоваться переводами до 600к. У меня в Сбере ни разу не спрашивали... а вообще может зависеть от конкретных работников.

То есть вы получали из-за рубежа перевод в иностранной валюте на свой банковский счет и Сбер с Юниаструмом вам не задал вопрос о происхождении денег?

выводил в альфу (сумма правда небольшая), валюта - долляры. Выводил через МБ, никаких вопросов не возникло.

Рассуждения уважаемых людей показывают, что вопрос мой закономрен. Не все банки, ну или скажем так не все банки и не всегда просят такое обоснование, имеют право всек, но только некоторые делают это .

Банки и не должны спрашивать! С 600к есть валютный контроль, там да. А так спрашивают или из любопытства или перестраховщики. К счастью, таких дурных не очень много вроде.

Если мне склероз не изменяет, то должны. Уточню на работе, дома нет правовой базы, не могу без аргументов спорить. Помнится мне в правилах было указано, что банки обязаны собирать сведения о характере денег, поступивших на счет клиента (это не касается пластика, там свои отдельные правила). Вроде как заявления клиента было достаточно для отмазки банка мол он собирает сведения и правил не нарушает.

Райфайзен спрашивает, вернее просит написать заявление о природе денег, даже для сумм меньше 400$. А вот ВТБ24 (по крайней мере год назад) ничего не спрашивали.

__________________
betflop.com

Спросят или нет - зависит от многих факторов. Например, меня в одном банке спрашивают, в другом нет. В том, в котором меня спрашивают, моего приятеля, выводящего в разы больше, не спросили ни разу. Я думаю, тут ситуация как в ГАИ - надо набрать Н-ное количество гумажек для службы финмониторинга банка. Вот и набирают. И кстати, там, где меня спрашивают, этого можно избежать. Просто подождать несколько дней, и деньги все равно зачислят. Вопросы начинаются, когда приходишь к ним ускорять процесс. Когда мне его надо ускорять, я пишу, что это возврат моих собственных средств, ранее отправленных мною в электронную платежную систему Мунюбукерз 8-)

Миниатюры

 

__________________
Вся жизнь - борьба. С дисперсией 8-)

Наискосок почитал валютное законодательство. Нашел, что физлицо резидент при поступлении валюты на его счет в уполномоченном банке обязано предоставить банку справку о валютной операции. Договором банковского счета может быть предусмотрено, что эту справку заполняет сам банк за клиента. Однако, при этом банк несет ответственность за достоверность указанных в справке сведений, в том числе верно должен быть указан код вида валютной операции. Видимо, некоторые банки страхуются и просят от физлиц предоставить им сведения о характере денег для правильного указания кода вида валютной операции. Т.е. вероятность того, что попросят какие-то объяснения о характере поступившей валюты, действительно зависит от внутренних правил каждого банка.

Если кому интересно, то выводы сделаны на основании вот этого документа:

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ
от 15 июня 2004 г. N 117-И

О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ РЕЗИДЕНТАМИ
И НЕРЕЗИДЕНТАМИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ БАНКАМ ДОКУМЕНТОВ
И ИНФОРМАЦИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ,
ПОРЯДКЕ УЧЕТА УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ВАЛЮТНЫХ
ОПЕРАЦИЙ И ОФОРМЛЕНИЯ ПАСПОРТОВ СДЕЛОК

Только что позвонили из банка (Промсвязьбанк) и попросили объяснить происхождение средств на моем счету.

Тут где-то писали, что надо в таких случаях написать заявление, что деньги носят некоммерческий характер, но они просят принести распечатку письма, подтверждающего выигрыш и... его перевод, чтобы им было понятно :?

Еще такой момент. Они говорят, что придется так делать при каждом поступлении на счет. Почему нельзя подписать один раз какой-нибудь документ, что-то типа "я не мошенник".

Альфа банк-лучший банк.

Только что вернулся из Сосьете Женераль, хочу открыть там платинум, для солидности. Соответсвенно выдали личного менеджера, так вот я у него поинтересовался...ответ был такой "по инструкции должны".

+1

Какой процент берут за обналичку в альфа-банке?

Чего это ты брат какой напуганый? Какие еще проценты?
И где тебя до этого дурили?