Закон о 600.000р на счету в банке?

Если человек положил сначала в банк 400.000р, а через полгода доложил ещё 300.000, банк куда-то сообщает об этих операциях?

Напомните, плиз, как точно этот закон звучит.

Спасибо!

__________________
Лично я бы не стал мочить крокодила из-за ремешка для часов. Но раз его уже до меня оприходовали, то приходится носить. (с) Gipsy

инфа
В 2002 г. вступил в силу Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В системе Министерства финансов РФ образована Федеральная служба по финансовому мониторингу, которая является исполнительным органом, уполномоченным принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере других федеральных органов.
Кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, организации почтовой, телеграфной связи и иные организации, осуществляющие перевод денежных средств, ломбарды обязаны представлять в Федеральную службу информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, если суммы, на которые они совершаются, равны или превышают 600 тыс. руб., по следующим операциям: операции с денежными средствами в наличной форме; операции по банковским счетам (вкладам); помещение ценных бумаг, драгоценных металлов в ломбард; получение или предоставление имущества по договору лизинга и др.
В связи с принятием данного Закона в Уголовный кодекс введена ст. 174, согласно которой лица, признанные судом виновными, наказываются штрафом в размере до 120 тыс. руб., а за деяние, совершенное в крупном размере (свыше 1 млн. руб.), наказываются штрафом в размере от 100 тыс. до 300 тыс. руб. либо лишением свободы на срок до 4 лет со штрафом в размере до 100 тыс. руб. Деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, либо лицом с использованием своего служебного положения, либо организованной группой, наказывается жестче.


документ (начало)
Утверждены
Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ
(Протокол заседания Комитета
N 22 от 27.01.2010)

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ВЫЯВЛЕНИЮ И ПРЕДСТАВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ ОБ ОПЕРАЦИЯХ
ПО БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ
КОНТРОЛЮ (ГРУППА КОДОВ 40)

Настоящие рекомендации разработаны Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с целью разъяснения требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к осуществлению внутреннего контроля при выявлении и представлении сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 40).
В целях выполнения требований подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Федеральный закон) выявлению и представлению в уполномоченный орган подлежат сведения об операциях по банковским счетам (вкладам) <*> клиентов банка и самого банка, если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, и по своему характеру операция относится хотя бы к одному из следующих видов операций:
--------------------------------
<*> За исключением ссудных счетов, счетов депо и иных счетов, открытие которых не обусловлено заключением с клиентом договора банковского счета (вклада), а также за исключением временных (накопительных) счетов.

дальше перечень там идет

документ целиком

Вложения

МР группа 40.doc (84.5 Кб, 12 просмотров)

Ну так что, будет банк подавать куда-то сведения, если открыть счёт, положить на него 400 т.р., а через некоторое время ещё 300 т.р. ?

Если будет, то чем это может грозить вкладчику?

__________________
Лично я бы не стал мочить крокодила из-за ремешка для часов. Но раз его уже до меня оприходовали, то приходится носить. (с) Gipsy

Подробно. https://forumcgm.org/vvod-vyvod_deneg...acii_v_rf.html

Там написано о ввыде средств из рума на банковский счёт, а меня интересует пополнение счёта налом.

__________________
Лично я бы не стал мочить крокодила из-за ремешка для часов. Но раз его уже до меня оприходовали, то приходится носить. (с) Gipsy

Одинаково.
Не сообщает. Только по официальному запросу компетентных органов или суда.
Не будет. Ничем.

Спасибо за ответы!

__________________
Лично я бы не стал мочить крокодила из-за ремешка для часов. Но раз его уже до меня оприходовали, то приходится носить. (с) Gipsy

Тоесть можно прийти в свой банк и положить пару десятков миллионов рублей на счет и никто даже не спросит откуда?

__________________
Про таиланд,питание,спорт,йогу, покер

Мой марафон с 1К до 100К

Не царское это дело, спрашивать о происхождении твоих денег.

В теме "Финмониторинг..." (https://forumcgm.org/vvod-vyvod_deneg...acii_v_rf.html) согласно закону и письмам ЦБ перечислены некоторые критерии отнесения банковских операций (в т.ч. с наличкой) к обязательно-подконтрольным (от 600к руб. разом) и сомнительным. Если операция крупная или сомнительная - поинтересуются о законности происхождения средств.