Цитата:
Сообщение от max.i
Тоже возникло несколько вопросов по второму варианту (ИП с обычным лицевым счетом на физлицо). Вопросы с целью перестраховки – понятно, что вероятность соответствующей проверки невелика, но на 100% исключать ее тоже нельзя…
1) С документами, предоставляемыми в налоговую, все более-менее понятно, но как быть при выводе с букерсов с валютным контролем? Там свои отдельные правила и штрафы, а как участники валютных операций (все зависимости от того, юр. лицо у нас или ИП) мы должны иметь контракты или иные основания для переводов и предоставлять их по требованию, разве нет?
2) Не получится ли с точки зрения финмониторинга что мы при выводе денег с букерсов на обычный лицевой счет пытаемся избежать валютного контроля? Ведь для предпринимательских счетов, насколько я понимаю, процедура валютного контроля несколько иная.
3) Если я правильно понимаю, вебмани при выводе через гарантийное агентство пишет в примечании «продажа ценных бумаг». Может ли получиться так, что при проверке налоговая попытается посчитать эти доходы как 13%?
|
1)+2) Деньги с Букерсов мы переводим не на валютный счёт ИП, а на валютный счёт физ. лица. ИП-счета нам вообще не нужно открывать, только обыкновенные, на физ. лицо. Законами ИП не запрещено иметь обыкновенные счета и использовать их в предпринимательских целях, валютный контроль там минимальный, лишь бы не терроризм и отмывание. Договоры от физ. лица банку не нужны. Для банка мы - физ. лицо, как физ. лицо мы принимаем перевод (
собственные накопления) со своего электронного кошелька международной платёжной системы, при необходимости (или Финмониторингу) можно прямо говорить, что деньги от покера - всё законно. Единственное, стоит НЕ говорить им, что вы ИП и полученные суммы впоследствии задекларируете как предпринимательский доход, к чему, впрочем, тоже сложно придраться.
3) При проверке налоговой мы, будучи на УСН (упрощёнке), не предоставляем им банковские выписки - не обязаны. Чтобы узнать, что перевод получен при "продаже ценных бумаг", им зачем-то нужно запросить
нужный банк о наших операциях по счёту физ. лица. Во-первых, не через все банки в комментарии к платежу упоминаются "ценные бумаги". Во-вторых, налоговая может об этом из счётов по нашему случайному или осознанному неуведомлению и не знать (штраф 5000 руб.), а декларируемый доход мы ведь могли и налом получить. В-третьих, систематическая купля-продажа ценных бумаг с целью извлечения дохода - вполне себе предпринимательская деятельность, налог по УСН - 6%.