Банки и налоговая.

Часто вижу темы, мол банки стучат в налоговую при выводе крупных сумм, как же не спалится и т.д.. Хотелось бы ещё раз обсудить, я сегодня общался с человеком, который налоговым инспектором 6 лет проработал.. и он сказал что банк не имеет права передавать какие-либо сведения в налоговую, т.к это коммерческая тайна, только лишь в случае возбуждения уголовного дела сведения о переводах и счёте могут быть переданы. Почему же так много тем по поводу того сколько выводить чтобы не попасть под подозрение и т.д ?

Потому что "одна бабка сказала" и "слышал звон"... Вот ты тоже аналогичным образом начал. Желающие могут перечитать закон о банковской тайне .
А с другой стороны, прикинь, не платил ты налоги годика два, а потом пришла налоговая, завела дело, запросила банк, и при суммах от 300к вроде наступает уголовная(!) ответственность. Оно кому-то надо, даже если вероятность меньше 1%?

Всё ясно )) Ну я вроде не с "одна бабка сказала" начал разговор, а объяснил что общался с налоговым инспектором )) Мне как-никак лучше тут поинтересоваться, да и всё-таки нужно быть осведомлённым в таких вещах ))

Yura, если не трудно, напиши своё мнение, как быть изначально, чтобы потом не оказалось, что 2 года не платил налоги и заведено уголовное(!) дело. Естевственно вариант платить не рассматриваем ))

Нет, ты начал про то, что банки стучат в налоговую .

В любом случае как минимум часть доходов я бы советовал легализовать и налоги платить. А так - либо банк за рубежом, либо вебмани в обменниках налим, либо ЭПС с банковской картой и снятие в банкоматах.

ЭПС с банковской картой это что такое?)) вроде в банкоматах и снимаю, но с обычной карты, разъясни про ЭПС пожалуйста )

ЭПС=электронная платёжная система. По большому счёту сейчас это только Клик2Пей, который имеет свою дебетную карту.

Ребята, а может по картам EcoCard у кого-нибудь есть реальная информация?

Не вводите людей в заблуждение. Коммерческая тайна тут не причем. Банки работают в правовом поле той страны в которой они осуществляют деятельность. И они обязаны предоставлять сведения о счетах клиентов проверяющим органам этой страны.
Вопрос лишь по каким суммах и по каким переводам они это делают в обязательном порядке .

В Белоруссии все банки подают сведения в проверяющие органы.

Для России нашел интересную ссылку:
[Зарегистрироваться?]

Почему просто не пойти в банк в котором у вас счет и не поинтерсоваться на какие суммы подаются сведения. Я думаю вам ответят.

с одной стороны да, банковская тайна и ее могут сообщать органам только с санкции прокурора. с другой стороны - есть закон 115ФЗ, который обязует банки стучать в росфинмониторинг по различного рода операциям. так что одной правды нет и всех тайн не убережешь))

Но финмониторниг <> налоговая

это да, но как они взаимодействуют между собой - хз, возможно как-то обмениваются информацией)

Ещё Нетеллер предлагает карту Мастеркард, когда я интересовался вопросом вывода, мне этот вариант показался самым удобным, есть ли там подводные камни какие-то? Клик2пэй карта, насколько я понимаю, не связана ни с визой, мастеркардом или маэстро?

click2pay это мастеркард

У Нетеллера один подводный камень - не берут Россию и СНГ. Если живёшь далеко - пользуйся.

На сайте Нетеллера Россия теперь или уже есть в списке стран обслуживания. Yura, если в курсе каких-то подробностей, здесь отпишись https://forumcgm.org/vvod-vyvod_deneg..._rossiyan.html
Спасибо! )

вроде больше 10 к $ банк автоматически "стучит" / по поводу налогов : тут Юра написал что надо платить . Юра так я бы может и не против . только как я обьясню свой доход , ведь если ты платишь налог , ты должен вести отчет за что ты его платишь, а учитывая как господин Медведев относится к онлайн покеру и казино , желание светится сразу пропадает ....

а) банк стучит от 600к руб. б) не в налоговую, а в финконтроль. в) в налоговой декларации есть пункт "доходы полученные из-за рубежа", не более того. Документов, подтверждающих происхождение предоставлять не надо.

Про Нетеллер не в курсе. Посмотрел тарифы, меня Буки устраивают вполне, сейчас они распространены не меньше Нета...

Все дело в скорости вывода, если я правильно понимаю, не нужно ждать несколько дней, как в случае со схемой рум-букерсы-карта.

У Нета карточка своя, и если теперь Нет в России полноценно функционирует, значит доступная и для России. Карточка же Буков для России не доступна. Существенный момент )

Немного замороченно подошли к вопросу ) Приносите в налоговую раз в год 6% с вала (по упрощёнке), говорите, что зарабатываете в интернете - всё, этого вполне для них достаточно. Большего они спрашивать сами не захотят, потому что зачем им вникать в чужой гемор, когда человек сам принёс деньги, а за ним очередь, а скоро конец рабочего дня и детей забирать из садика, и не обязаны же, а Вы не обязаны больше ничего пояснять. Если у них возникают подозрения, что Вы зарабатываете деньги незаконно, или скрываете часть дохода, в самом жёстком и невероятном случае будет уголовное дело, раследование которого приведёт к тому, что человек зарабатывает покером в интернете. А это в России не запрещено, значит абсолютно законно, тем более если он платит с дохода налог ) А если, вдруг, Вы с самого начала на любой вопрос налоговой ответите, что зарабатываете покером, скорее всего там просто похлопают глазами от лёгкого недопонимания, и, максимум, вызовут начальника отдела, тот долго будет копаться в налоговом, потом уголовном, потом административном кодексах, каких-то инстукциях и письмах, нигде не найдёт, что это запрещено, и в самом-самом крайнем случае сделает запрос в министерство, откуда придёт ответ, что, мол, да, не запрещено, значит человек имеет право и так тоже зарабатывать, но обязан, это подчеркнут, платить налог ) Всё сходится, доход законен, налог уплачен, государство вопросов к Вам не имеет )