Финансирование терроризма

Успокойся и не переживай.

Во-первых для ФИЗИКОВ, что бы операцию признали подозрительной сумма должна быть не 600К а 300К руб (600К=юр.лица), а если точнее - то сумма ЭКВИВАЛЕНТНАЯ 10К$США!
Заметь, что если ты считаешь себя умником и будешь оперировать суммой в 299.000 руб и даже 250К+ твоя сделка всё равно может быть признана подозрительной - у ответственного сотрудника (это название должности человека от которого ты получил это письмо) есть соответствующие полномочия несколько отходить от названных в законе 115-ФЗ сумм...
Те, кто интересовался выше валютой операции - читайте в 115-ФЗ про формулировку данного пункта про ЭКВИВАЛЕНТ 10К$ США... - руб, $, EURO, UAN' - no matter!

Во втоорых конечно не очень понимаю почему они сочли твою операцию подозрительной, но догадываюсь: скорее всего это не первая твоя операция и ей, как и предыдущим теперь присваивается код: дробление ден. средств на общую сумму более 300К руб... (просто скорее всего ты достиг последним полтосом эквивалента 10K$)... если не так, то есть еще несколько вариантов...

В третьих успокойся. За время моей работы в банке ни разу мы не отказали в снятии капусты и т.п. накрайняк уж если совсем наглели люди (какой-нибудь Абдула ибн Хаттабыч за один день переводил 10 раз по 5К$ десяти Джамшотам, а те скидывали эти деньги в Афганский банк Рафшану-мана) мы просили отказаться от пользования услугами нашего банка вежливо (не забыв сообщить в [Зарегистрироваться?]).

Ты уж извини, но по определенным причинам конкретных советов тебе давать не могу - но в целом - без нервов попробуй найти какое-нибудь обоснование операции. ХОТЯ уже в принципе не зависит от того пошлешь ты в банк что то или забьешь - в любом случае информацию по подозрительной сделке уже отправили ФСФМ и всем операциям по твоему счету в этом банке теперь присвоен статус "подозрительная сделка" и о них сообщают. НО!!! На 99.9% уверен что волноваться вообще не стоит, т.к. твоя операция - всего лишь одна из сотен тысяч которые просто попали под определенные критерии, которые Ответственный сотрудник просто не может игнорить (так что он думаю напишет тебе еще подобных писем и может даже позвонит - потому что самая распростаненнная причина отзыва лицензий кредитных организаций - халтурное отношение к 115-ФЗ и легализации... - помню на банкир.ру по 1-2 банка ежедневно дрюкали с подобным основанием!!!)

Да и советую в дальнейшем не создавать темы с подобным названием на форуме - интернет в наше неспокойное время изи мониторится соотвми службами и на текст подобного названия темы срабатывает соответствующая автоматика... ХЗ зачем форуму лишнее внимание...

ЗЫ: аж коробит когда зашел на главную ЦГМ а там такое название темы, а под ним мой ник... брррр! Модераторы плз... видоизмените название. спс.

__________________
Знал бы ривер - жил бы в сочи...

всем спасибо, завтра позвоню в банк.

не нашёл кнопку изменить тему, модераторы если не сложно откорректируйте

Вот это думаю самый правильный вариант, помню как бесили те кто бегают, и как удобно и приятно когда клиент сам звонит...
В любом случае отв.сотрудники тож люди и им тоже поскорее хочется закрыть геморойчик с твоим делом как и тебе, поэтому возможно помогут тебе найти решение даже, так как задача у банка тупо что бы к каждому платежному документу в твоем деле было приколото основание перевода... и все...!!! Гуд лак... Напиши кстати как решишь чем закончилось...

__________________
Знал бы ривер - жил бы в сочи...

позвонил, поговорил с девушкой которая сказала чтоб я принёс в любое отделение банка копии документов на основании которых осуществлялись операции по зачислению денежных средств. на вопрос что делать если нет таких документов, смеясь ответила, что если нет то нет, нечем помочь не можем)

я так понял, что по телефону у меня врятли получится разрешить проблему, так что пойду к ним завтра. Вот только с пустыми руками идти не хочется. тут прочитал https://forumcgm.org/okolo_pokernogo_...sti_banka.html что какие то документы всё же есть, пусть и бесполезные всё равно думаю надо взять с собой, но вот что то я их не найду, помогите нубу найти место нахождения договора купли продажи ценных бумаг WM)

это он [Зарегистрироваться?] , или есть какие то ещё документы?

Блин да скажи держал на вебмани свои сбережения.
А щас считаешь , что ситуация в стране стабильная, и хранить деньги наличкой уже не рискованно - вот и выводиш.
Если рассказать красиво и с выражением - еще и уважуху выскажут)

__________________
Моя попытка номер 4

Я не понимаю как скажем феруелл выводит или джойсо по сто кусков в месяц

__________________
DESIRE. DISCIPLINE. DEDICATION.

в смысле, как?

Придти в банк и сказать правду, выигрыш в интернет-казино. Если им так нужны документы пусть сами же и объяснят, как и какие именно документы запросить у PokerStars или MoneyBookers

Скажи занимаешься фрилансерством. сайты верстаешь, курсовики делаешь, видео обрабатываешь. да много че придумать можно. скажи что заказы принимаешь со всей россии, оплата через WM. скапливается сумма и выводишь. только обязательно скажи что делаешь не для фирм, а просто для людей, ты их не знаешь, просто по интернету договариваетесь. а ни какие отчеты и документы с WM им ни кто не даст.

клик2пей к примеру

__________________
Моя попытка номер 4

Зло... какая страна такие и законы, не очень только понятна только мотивация банка в потере клиентов.

__________________
-~ Дневник моих страданий ~- ->>> Is PrePared For Op$NinG AGaiN <<< - Я не играю на пати и бвине"

если бы мне подобное письмо прислал банк, то следующим моим действием было бы прийти и начать процедуру закрытия счета в этом банке. не давая никаких объяснений о происхождении денег.

__________________
аудио лекции Далай Ламы и Геше Тинлея http://lib.geshe.ru/view/events

Уран, а чего так жёстко?

почему я должен как клиент банка страдать от того что банк перестраховывается за мой счет? не хотят работать на условиях которые выгодны для клиента, пойду в тот банк где мне не будут создавать проблем.

__________________
аудио лекции Далай Ламы и Геше Тинлея http://lib.geshe.ru/view/events

Мотивация банка в сохранении лицензии! Я уже писал - легализация - одна из самых распространенных причин отзыва!!! Кредитные учреждения закрываются пачками. Почитайте очень толковый сайт - [Зарегистрироваться?] - там всё это есть, вообще сайт для саморазвития неимоверно полезен!!!

Считаю что вы не правы именно в этом конкретном случае - уверяю вас 115-ФЗ задуман и ОЧЕНЬ ВНИМАТЕЛЬНО контролируется ОЧЕНЬ НЕ СПРОСТА!!!!!!! Вы себе просто не представляете какое количество "серых, левых, криминальных, непонятных, мутных - называйте как хотите..." миллионов-миллиардов пытаются провести через большие и небольшие, гос. и коммерческие, большие и маленькие банки! Вы просто понятия не имеете, если не видели ЭТО изнутри. Мы вскрывали такие схемы что у меня просто язык до пола отвисал, насколько все закомуфлировано - а ля обналичивание денег с вебмани (образный пример)!!! , а на самом деле - просто если честно - мне страшно расказывать на публичном форуме! (хотя наверняка я видел лишь вершинку айсберга)
Внимательно прочитайте как называется Федеральный Закон 115-ФЗ (по которому ТС в этот раз дрючат) и вы должны их понять...
Естественно успех подобных мероприятие не очень велик, но если хотя бы малая доля серых схем благодаря подобной активности банков и Федеральной Службы по Фин. Мониторингу будет раскрыта, я лично буду считать что это задумано и исполняется не зря!!!
Все серые схемы очень хорошо закомуфлированы и ясен пень никто не будет писать в платежных документах - цель обналичивания $: финансирование терррма или отмывание доходов полученных преступным путем.

И не надо так переживать и злиться на законы и систему - все придумано не просто так... и ТС своей операцией просто попал в так сказать "группу риска" банковских операций...
Все ИМХО и частично из личного опыта.

__________________
Знал бы ривер - жил бы в сочи...

2tpstr

У меня была такая же история,я пришел в банк,написал пояснительную записку,
что выиграл деньги в покер и принес распечатку термсов платежной системы и покер-рума.Счет разморозили.

удачи.

Это все правильно.Только вопрос в другом.Это проблемы банка,которые они перекладывают на плечи клиента.Банальная нагласть и неуважение клиента.Почему клиент должен решать проблемы банка?Банк на нем делает деньги и при этом еще и взваливает свои проблемы.Клиент доверил банку деньги на хранение.
Почему он должен оправдываться?За что?ТС совершал преступление?
Мало ли у кого какая блажь в голове,и что теперь бегать перед всеми оправдываться?Если у банка есть подозрения пусть передают куда следует.А те пусть отрабатывают свою зарплату,действуя в рамках отведенных им законом .Пусть распечатывают сами что им надо,и не морочат голову клиенту.Если это так серьезно то банк что, решил содействовать преступникам?А если это мелочи то какого дергают клиента?Утверждение что банк заберет деньги это вообще шантаж.На каком основании?Если клиент преступник то его надо к закону привлекать,а не деньги забирать.А забирать деньги это как раз преступление.Тогда почему клиент должен оправдываться перед шантажистами?

Другое дело что связываться с ними дороже обойдеться.Как раз потому что они зачастую выходят за рамки закона.При этом свое беззаконие оправдывают какими то другими законами.Но это не значит что банк прав.

Сорри .В корне не понял логику Вашего поста.
О каких проблемах банка Вы говорите?! Что банк перекладывает?! Наше государство (законодательная и исполнительная власть) ОБЯЗЫВАЕТ исполнять законы РФ всех граждан и все учреждения без исключения! В данном случае, данный ЗАКОН!!! - создан и ОБЯЗАН быть исполненным для исполнения его ВСЕМИ КРЕДИТНЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ РФ! Закон обязывает банк собирать определенную информацию о клиентах. Не очень понимаю - по Вашему если клиентам банка это не нравится - банк будет нарушать законодательство РФ???!!! Ну это же как проверка документов на посту ГИБДД - 1 из 1000 проверенных авто является угнанным и его невозможно выявить если не проверить документы на всю 1000 авто. Кстати водителям это тоже не нравится, в равной степени как и преступникам... Вы понимаете, что без детального рассмотрения банковских операций и доп.документов не возможно выявить из них, те что являются преступными. Поэтому правоохранительные органы возлагают обязанность сбора информации для анализа на Банк.
Да не должен клиент оправдываться. Даже если ничего и не совершал... Это НЕ БЛАЖЬ - ЭТО ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. Какая Вам разница кто будет отрабатывать информацию по клиентам Банк или специальный гос.орган? Какая разница куда Вы понесете документы если все равно понесете. Просто государство разделило обязаннасти в рамках данного Закона и усложнило жизнь Банку ОБЯЗАВ выполнять ряд подобных действий!
не понял о чем речь...
ну конечно подобные утверждения - бред и выглядят несолидно и неправильно со стороны банка... Согласен 100%... Ну думаю это уже работает человеческий фактор - Государство дрючит акционеров - акционеры дрючат руководство - руководство дрючит Ответственного Сотрудника - тот желая сохранить место работы строчит подобную ересь... Лично я встречал только случай: рекомендации сменить банк на тот, который более лояльно относится к 115-ФЗ, грубо говоря на тот у которого шанс отзыва лицензии ОЧЕНЬ ВЫСОК! Вам будет удобнее добиваться своих денег во время процедуры банкротства Банка или все же легче пойти на контакт? Что ж каждый делает выбор сам...
Не очень понял что значит "связываться с ними" и "обойдется дороже" - связываться с ними вы можете 2-мя способами - выполнять банковские правила и сменить банк на мене надежный.
Если банк по вашему не прав - идем в суд, но боюсь в подобном варианте прийдется подавать еще заявление о признании недействующим нормативного правового акта, принятого государственным органом, органом местного самоуправления, другим органом, должностным лицом, если полагаете, что оспариваемый нормативный правовой акт или отдельные его положения не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту, имеющему большую юридическую силу, и нарушают их права и законные интересы. Это право вы имеете.


Наверное в процессе обсуждения темы стоит еще раз перечитать название закона - ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА и попробовать развернуть дискуссию на тему - правосознания и правовой культуры граждан, а так же об участии граждан в обеспечении праопорядка...

ИТОГО: НЕ путайте обязанность банка выполнять закон РФ с домыслами о том что вы очень понравились банку и он руководство желает поближе с вами познакомиться

__________________
Знал бы ривер - жил бы в сочи...

Закон обязывает банк собирать определенную информацию о клиентах.
Закон банк обязывает собирать. Клиента собирать информацию о себе, закон не обязывает.Разница не видна?Так пусть банк и собирает те докумены которые ему нужны.А не клиент должен собирать нужные документы банку.Нет у клиента обязанностей возложенных на него законом.Не обязан клиент собирать документы и справки.Банк обязан,а клиент нет.А банк требует справки с клиента.Справки которые клиент собирать не обязан.Так понятно?

Ну ты сам-то подумай.Клиент должен нести документы ?На хрена?Они там что сидят в своем органе и ждут когда преступники на себя компромат соберут?

Ошибся. Закон обязывает банк, банк обязывает клиента в соответствии с банковскими правилами. Банк - коммерческая организация - не хочешь выполнять их правила - ты неугодный клиент. Короче попадешь под 155-й приходи в банк к юристу - попробуешь там покачать... ТАк понятно?
Еще - как ты себе представляешь банк должен собирать информацию? "Банк" должен приходить к тебе домой и просить дать документ обосновывающий операцию? Шютка да?

ХА-ХА-ХА. Ну так поэтому их и вычисляют, что принести им либо нечего, либо документы серые, либо...
Преступники ищут банки с ху...вым отделом легализации, ФСФМ старательно сокращает количество таких банков ежедневно.

Всё дискуссию заканчиваю. Работать пора, а не графоманством заниматься. Удачи.

__________________
Знал бы ривер - жил бы в сочи...